Naše pravidla AML a ověřování

Tyto zásady vysvětlují, jak v 5gringos Casino plníme povinnosti v oblasti prevence praní peněz (AML) a ověřování totožnosti (KYC). Působíme v rámci licence Curaçao č. 8048/JAZ2016-064, kterou drží provozovatel Araxio Development N.V., a ověřování hráčů je nedílnou součástí bezpečného provozování našeho kasina.

Náš závazek boje proti praní peněz

Naše platforma podléhá protiprávnímu právnímu rámci licence Curaçao č. 8048/JAZ2016-064. To pro nás znamená povinnost identifikovat každého hráče, sledovat finanční toky na účtech a hlásit podezřelé transakce příslušným orgánům. Tyto povinnosti bereme jako podmínku provozu, ne jako formálnost.

Peníze z trestné činnosti na našem webu nepřijímáme a nikdo je přes něj nemůže legitimizovat. K tomu slouží kombinace ověřování totožnosti, monitorování transakcí a pravidelných interních kontrol. Naším cílem je, aby si mohli hrát pouze ověřené osoby s vlastními prostředky.

Kdy a co ověřujeme

Okamžiky ověření

Základní údaje kontrolujeme už při registraci, a to porovnáním s veřejně dostupnými databázemi. Plné ověření dokumentů je povinné před prvním výběrem, a můžeme ho vyžadovat i dříve, pokud dosáhnete transakčních prahů nebo se na účtu objeví neobvyklá aktivita.

• Při registraci: kontrola jména, data narození, adresy a země pobytu.
• Před prvním výběrem: úplné ověření identity, adresy i platební metody.
• Průběžně: dodatečné kontroly při vyšších objemech vkladů nebo podezřelých vzorcích chování.

Požadované dokumenty

K ověření potřebujeme doklady, ze kterých je jednoznačně patrné, kdo jste a kde bydlíte. Všechny doklady musí být platné, čitelné a na vaše jméno.

• Občanský průkaz, cestovní pas nebo řidičský průkaz s fotografií.
• Potvrzení adresy: výpis z banky, účet za energie nebo úřední dokument, ne starší než 3 měsíce.
• Doklad vlastnictví platební metody: fotografie karty s zakrytými středními číslicemi, potvrzení vlastnictví e-peněženky nebo screenshot krypto peněženky.
• V případě potřeby i potvrzení o zdroji prostředků.

Jak verifikace probíhá krok za krokem

Ověření řešíme v sekci profilu, kam nahrajete fotografie nebo skeny dokladů. Celý proces většinou zvládnete během pár minut a jeho vyhodnocení trvá až 3 pracovní dny, stejně jako je uvedeno v našich podmínkách. Po dokončení vás informujeme e-mailem i v účtu.

• 1. Otevřete sekci ověření ve svém profilu.
• 2. Vyfoťte nebo naskenujte požadované doklady.
• 3. Nahrajte soubory v čitelné kvalitě, bez ořezu a úprav.
• 4. Náš compliance tým dokumenty zkontroluje, maximálně do 3 pracovních dnů.
• 5. Výsledek obdržíte notifikací, v případě dotazů vás kontaktujeme.

Ochrana vašich dokumentů

Nahrané dokumenty ukládáme šifrované na zabezpečených serverech a přístup k nim má výhradně omezený okruh autorizovaných pracovníků compliance oddělení. S vašimi osobními údaji nakládáme výhradně v souladu s našimi zásadami ochrany osobních údajů a nepředáváme je třetím stranám kromě případů stanovených zákonem.

Kdy žádáme o zdroj prostředků

Pokud objem vašich vkladů nebo výher překročí běžný rámec, můžeme požádat o doložení zdroje prostředků. Jde o standardní regulatorní povinnost, ne o podezření vůči vám konkrétně. Žádáme o ni typicky při výrazně vyšších částkách než je obvyklé hranice nebo při neobvyklém sledu transakcí.

Přijatelným dokladem je například potvrzení o příjmu, výplatní pásky za delší období, výpis z účtu, prodejní smlouva nebo daňové přiznání. Doklad stačí dodat jednou, pokud se vaše situace podstatně nezmění.

Sledujeme vklady i výběry

Každá platební transakce prochází automatizovanou kontrolou, kterou doplňuje ruční posouzení podezřelých případů. Vklady přijímáme od 250 CZK a výběry zpracováváme na stejnou metodu, kterou jste použili k vkladu, a to v souladu s pravidlem stejné platební metody. Výjimky připouštíme jen tehdy, když to technicky neumožňuje povaha metody.

Výběry zpracováváme v limitech 125 000 CZK denně a 250 000 CZK týdně. E-peněženky a kryptoměny odesíláme obvykle do 24 hodin, karty a bankovní převod trvají 1 až 3 pracovní dny. Zpoplatnění z naší strany se výběry ani vklady netýká.

Co se stane bez dokladů

Dokud nedokončíte ověření, výběry vám neschválíme. To platí i pro výhry z dohraných her, prostředky zůstanou ve vašem účtu a čekají na dokončení verifikace. Pokud dokumenty nedodáte ani po opakovaných výzvách, můžeme účet pozastavit.

Při neprokázané totožnosti, zásahu do dokladů nebo nesouladu mezi uvedenými a doloženými údaji účet uzavíráme a vydání zbývajícího zůstatku řešíme individuálně v souladu s licenčními podmínkami. Rozhodnutí vám vždy písemně odůvodníme a můžete se proti němu odvolat naši podpoře, která je k dispozici nepřetržitě.

Jak dlouho uchováváme dokumenty

Ověřovací dokumenty a záznamy o transakcích uchováváme po dobu stanovenou licenčními předpisy Curaçao, a to i po uzavření vašeho účtu. Důvodem je povinnost prokázat legálnost provozu vůči regulatorovi při případné kontrole. Po uplynutí zákonné lhůty dokumenty bezpečně likvidujeme.

Na vaši žádost vám na požádání potvrdíme, jaké údaje o vás vedeme, a v rozsahu povoleném zákonem je opravíme nebo vymažeme. Stačí napsat na [email protected] a požadavek vyřídíme.

Časté dotazy k 5gringos Casino

Musím se ověřit, i když chci jen hrát?

Hrát můžete po registraci, ale před prvním výběrem je úplné ověření identity, adresy a platební metody povinné.

Jak dlouho trvá kontrola dokumentů?

Kontrolu dokončíme nejpozději do 3 pracovních dnů od nahrání všech požadovaných dokladů.

Proč mám dokládat zdroj prostředků?

Jde o regulatorní povinnost z naší licence Curaçao. Žádáme o ni pouze při vyšších transakčních objemech, aby bylo prokázáno, že hrajete za vlastní legální prostředky.

Na jakou metodu mohu vybrat?

Vybíráme na stejnou metodu, kterou jste použili k vkladu. Výjimky připouštíme jen tehdy, když to technická povaha metody neumožňuje.

Co se stane, když nedodám doklady?

Výběry vám neschválíme a účet můžeme po opakovaných výzvách pozastavit. Prostředky na účtu zůstávají uložené do dokončení ověření.